Une fois le mois de mars entamé, on se met plus sérieusement à penser à faire nos impôts, par nos propres moyens ou avec l'aide d'un comptable. La date limite pour cotiser à ses REER est passée, la plupart des documents et formulaires pour remplir les déclarations de revenus ont été reçus.
Si les travailleurs autonomes ont jusqu'au 15 juin (jusqu'au 16 juin 2025 puisque le 15 est un dimanche) pour produire leur déclaration (notez toutefois que les intérêts sont calculés dès le 1er mai s'il y a un solde d'impôt à payer), le reste des citoyens ont quant à eux jusqu'au 30 avril 2025 pour envoyer la paperasse à Revenu Québec et à l'Agence du Revenu du Canada. Si vous envoyez votre déclaration par la poste, le cachet postal doit être du 30 avril, au plus tard.
Pour réduire l'impôt à payer et maximiser les remboursements, on s'assure de bien cocher toutes les cases où l'on est admissible pour obtenir des crédits d'impôt ou des déductions sur notre revenu imposable. Il faut aussi savoir qu'au Québec vous avez accès à des crédits d'impôt provenant du palier gouvernemental provincial ET fédéral. Il est donc impératif de bien s'informer, afin de ne pas laisser de précieux dollars de côté.
D'ailleurs, connaissez-vous la différence entre les crédits d'impôt remboursables et non remboursables?
La différence entre les crédits d'impôt remboursables et non remboursables
Le crédit d'impôt remboursable est constitué d'un montant que l'état vous verse pour une période déterminée, si vous y avez droit — et ce, que vous ayez payé de l'impôt ou non. Quelques exemples de crédits d'impôt remboursables: pour les activités des enfants, remboursement de la TPS/TVH versé par l'ARC; certains frais médicaux.
Dans le cas du crédit d'impôt non remboursable, l'impôt que vous devez payer à l'état est annulé ou réduit. Le gouvernement (provincial, territorial ou fédéral selon le cas) ne vous versera donc pas de montants comme dans le cas du crédit remboursable. Donc, si vous n'avez pas d'impôt à payer, mais que vous réclamez des crédits d'impôt non remboursables, vous ne recevrez aucun remboursement. Quelques exemples de crédits d'impôt non remboursables: les frais de scolarité, les frais médicaux, les dons ou le crédit pour l'achat d'une habitation.
Évidemment, chaque province et territoire possède ses propres crédits d'impôt remboursables ou non remboursables, en plus des crédits d'impôt qui relèvent du fédéral.
Il faut donc surveiller l'annonce de nouveaux crédits et connaitre ceux auxquels on a droit ou ceux qui sont parfois même versés sans qu'on ait à faire de demande, comme le montant attribué pour l'épicerie pour les personnes ayant un revenu modeste.
Cependant, pour y avoir droit, il faut minimalement effectuer sa déclaration fiscale, et ce, même si on ne paie pas d'impôt comme c'est souvent le cas des étudiant.e.s ou de gens ayant un faible revenu.
Sachez que pour 2024, le montant du crédit d'impôt peut aller jusqu'à 1 400$ pour une maison achetée après le 31 décembre 2023. Il s'agit d'un crédit non remboursable. Il faut avoir résidé dans la province le 31 décembre de l'année visée.
Pour ceux et celles qui n'ont pas acheté de maison, mais qui aimeraient accéder à la propriété dans les années à venir, vous pouvez dès aujourd'hui vous ouvrir un CELIAPP, c'est-à-dire un compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété.
Les montants que vous verserez dans ce compte seront déductibles d'impôt au même titre qu'un REER, mais cet argent pourra uniquement servir à acheter une première maison.
Il faut résider au Québec, avoir un revenu familial de moins de 163 800$ et détenir les reçus des frais d'inscription aux activités, qui doivent être en dehors du cadre d'un programme scolaire. Ce crédit est remboursable.
Ce crédit remboursable permet de bonifier ou maximiser l'argent économisé pour les études de vos enfants. Communiquez avec votre institution financière à ce sujet!
Crédits d’impôt pour personne aidante
Le crédit d’impôt pour personne aidante se divise en deux volets. En premier lieu, ce crédit est attribué à tout individu qui aide une personne de 18 ans ou plus qui est atteinte d’une déficience grave des fonctions mentales ou physiques et qui a besoin d’assistance au quotidien. En second lieu, il concerne aussi toute personne qui aide un proche âgé de 70 ans ou plus et qui cohabite avec celui-ci. Dans certains cas, il est même possible d’avoir accès à des versements anticipés.
Consultez le site de Revenu Québec pour connaitre tous les détails.
Consultez le site de Revenu Québec pour de plus amples informations.
Crédit d'impôt pour les personnes avec un handicap admissibles et les aînés de plus de 65 ans
Un particulier déterminé peut demander jusqu'à 20 000$ par année en dépenses admissibles.
Un particulier déterminé désigne un particulier qui est admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées ou a atteint l’âge de 65 ans avant la fin de l’année.
De nombreux crédits d'impôt autant du côté du Québec que du Canada
Il s’agit là que de quelques-uns des crédits d’impôt. Prenez quelques minutes pour lire la liste entière des crédits d’impôt disponibles autant du côté du Québec que du Canada. En étant bien informé.e, vous pourrez récupérer des dollars qui font une réelle différence dans la planification financière.
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